Цифровые активы стали играть такую весомую роль в мировой экономике, что не могли не привлечь внимание властей. Централизованные сервисы, такие как криптобиржи, уже не могут полноценно работать, если не будут подчиняться требованиям, выдвигаемым регуляторами.
По этой причине пользователям нужно проходить KYC на биржах в рамках процедуры AML. Экспертами составлен рейтинг бирж без верификации личности, торговля на которых доступна без KYC.
Что такое KYC и AML на биржах
AML – Anti Money Laundering, меры по борьбе с отмыванием денег, которые должны неукоснительно соблюдаться всеми финансовыми компаниями, работающими на территории Евросоюза и США.
AML включает в себя идентификацию личности каждого клиента, которым оказываются фиатные услуги, а также контроль за его транзакциями.
KYC – Know You Customer, самый первый этап AML. Представляет собой идентификацию личности нового пользователя, а именно, сбор следующих данных:
- Имя и фамилия.
- Адрес регистрации и проживания.
- Контактная информация.
- Данные удостоверения личности.
- Реальное фото или динамическая лицевая проверка.
Бывают и другие требования, в частности, сведения об источниках и объемах доходов клиента. На основе KYC биржа делает вывод, насколько рискованно сотрудничать с данным пользователем, насколько велика вероятность, что он будет совершать противоправные деяния.
Плюсы и минусы KYC/AML
Главным минусом, с точки зрения пользователей, конечно, является потеря анонимности при работе с криптовалютой. Многие также опасаются отправлять куда-либо свои паспортные данные из-за возможности их утечки или неправомерного использования.
Эти доводы понятны, но следует рассмотреть и плюсы. Если все до единого пользователи платформы прошли проверку, то каждый клиент может быть уверен, что риск столкнуться с мошенниками минимизирован. В случае утери доступа к бирже или денежных средств в результате хакерской атаки, подтвержденные клиенты могут рассчитывать на первостепенную помощь.
Эксперты сайта Profinvestment.com подтверждают, что KYC/AML на криптобиржах и другие аспекты крипторегулирования необходимы для развития отрасли. В частности, благодаря этому криптовалюта наконец понемногу выходит из «серой» зоны и уже не ассоциируется только с преступлениями, торговлей наркотиками и т.д., как это было всего 5-6 лет назад.
